比特币价格飙升，危机四伏的专家建议关闭非法交易平台

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比特币在危机中飙升

中国证券报

□ 本报记者徐昭

自 5 月以来，比特币又开始了一次疯狂的反弹。尤其是8月份，比特币价格一路飙升，从每枚1.8万元左右突破3万元，创下历史新高。数据显示，7月1日至7月31日，国内比特币交易量为301.7亿元，占全球总交易量的30%。

专家认为，比特币因其匿名性、无边界限制、难以追踪等特点，经常被犯罪分子利用。它已成为洗钱、传销、走私等违法犯罪活动的工具。监管部门应尽快建立比特币交易平台投资者实名审核制度，加大对比特币交易平台违规行为的处罚力度，取缔一些比特币交易平台严重违规行为。

交易风险高

国内比特币交易监测报告显示，2017年上半年，全球主要虚拟货币总市值从177亿美元增至1000亿美元。其中，比特币市值增长了2.7倍。从 7 月 1 日到 31 日，比特币市值在 310 亿美元到 470 亿美元之间波动。根据7月31日的市值最早的比特币放在哪，比特币市值占全球主要虚拟货币市值的51%，其次是以太坊和瑞波币，分别占20%和7%，三者加起来占了近 80%。

7月1日至31日，国内比特币交易额为301.7亿元，环比下降11.6%，占全球总量的30%。通过分析国内各交易平台的交易规模，OKCoin（占比22.5%）、比特币中国（占比19.7%）和火币（占比19. 7%) @8.2%) 三个交易平台的交易量最大，三个交易平台合计占60%。

二级市场的兑换交易是比特币生态链的重要组成部分，参与用户多，交易规模大。同时，比特币交易也伴随着一定的风险，包括价格波动、市场操纵、信息泄露、交易平台被盗、逃跑等。

“作为一种所谓的超国家‘货币’，虽然比特币在虚拟空间中运作，但其暴涨可能会增加主权国家经济和金融体系的系统性风险。” 中央财经大学金融法研究所所长黄震指出，比如在外汇管制、洗钱、避税等方面，已经存在使用比特币逃汇的行为。控制、洗钱和逃税。

黄震强调，国内部分虚拟货币交易平台在比特币交易流向方面存在诸多违规行为，尤其是部分平台存在资金池、杠杆资金、虚拟盘等现象，甚至部分组织、团队持有大量资金比特币存在市场操纵或内幕交易的财务风险。

国家互联网金融安全技术专家委员会近日发布报告指出，虚拟货币市场存在恶意投机、价格剧烈波动等一系列问题，为洗钱、恐怖融资等活动提供了便利。

监管漏洞依然存在

业内人士指出，犯罪分子利用加密数字货币（主要是比特币）进行洗钱、敲诈勒索（数据泄露）、敲诈勒索（DDOS攻击的威胁）等犯罪活动。欧洲刑警组织的评估报告指出，全球 3% 的洗钱活动是使用加密货币进行的。

今年年初，中国人民银行对比特币交易平台进行了现场检查，发现北京部分平台未经批准开展融资业务，未充分履行反洗钱义务。

此外，目前国内比特币平台数十亿元的客户资金缺乏第三方托管，客户资金面临“跑路”的风险。央行近日对北京各大交易平台进行现场检查，发现火币网和OKCoin均使用投资者充值形成的沉淀资金购买理财产品，合计约10亿元。

业内人士指出，基于风险考虑，大多数国家已将比特币交易纳入监管体系。美国、日本、德国、加拿大、澳大利亚等国家已经承认其合法性并颁布了监管规则，而俄罗斯、泰国、印度尼西亚等国家则认定比特币交易活动是非法的。

我国不允许金融或支付机构开展比特币相关业务，也不允许其作为货币流通。各国政策尚不明朗，也可能导致汇价大幅波动。

“目前，各国监管机构不太可能认可比特币作为货币的属性。对于监管机构来说，比特币最大的问题是它可能被用于洗钱或非法交易。” 全国人大财经委员会副主任委员吴晓玲认为，加密货币ICO的概念现在比较火，但其中很多都脱离了分布式账本等原有的运营规范，从而产生误导的可能性。公开并产生庞氏骗局。

多措并举完善监管

“虽然中国人民银行在上半年加强了对比特币市场和平台乱象的监管，但仍存在诸多监管空白。” 北京邮电大学教授杨义贤表示，应尽快建立比特币监管框架，确定监管机构，明确业务规则。把比特币放在机构和监管的笼子里。

黄震认为，面对比特币的疯狂走势，投资者应理性对待，避免盲目跟风，避免高位接盘。投资者要加强学习，研究投资标的及其交易风险，避免投资自己不了解的领域。交易平台应加强合规建设、投资者教育和风险管理，定期进行自查和风险报告；机构团队应加强信息公开，向安全、透明、标准化方向发展。

黄震建议监管部门介入比特币监管，适当引入监管技术，加强对比特币和区块链进入的检测预警，尽快将比特币的系统性风险控制在合理范围内。

“央行等相关部门可以定期发布风险提示，提醒市场和投资者注意风险。” 黄震补充说，它还可以支持地方政府创新使用监管沙箱等监管技术，将比特币闭环生态系统纳入监管沙箱。，进行沙盒测试和风险测试。

此外，互联网安全专家建议，相关部门应明确比特币交易平台的监管定位和分工，尽快建立比特币交易平台投资者实名审核制度，实现交易和兑换过程的透明化。 . 同时最早的比特币放在哪，加大对比特币交易平台违规行为的处罚力度，对部分违规严重的比特币交易平台进行关闭取缔。

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